Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Мошенничество с банковскими картами на Авито». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Отличить честного покупателя от мошенника бывает зачастую не очень легко. Однако если обратить внимание на некоторые детали прохождения сделки, можно прийти к выводу, что клиента хотят развести на товар или деньги.
Обман с банковскими картами
Под видом благочестивого покупателя к продавцу может обратиться обманщик с предложением о переводе средств на пластиковую карту Сбербанка. Разумеется, ничего подозрительного здесь нет, но некоторые факторы обязаны привлечь внимание:
- Потенциальный потребитель находится в другой области или регионе.
- Соглашается купить без предварительного осмотра или уточняющих деталей о товаре.
- Отказывается от других форм оплаты.
Если приобретатель не хочет встретиться лично, не указывает адрес отправления, можно заподозрить в нем мошенника.
Не подтверждают перевод денег и не отдают товар
Ещё одна схема с участием курьера. Продавец настаивает на курьерской доставке, оплату предлагает отправить со своим курьером.
Но внезапно перед сделкой продавец перезванивает и говорит, что курьер работает второй день, поэтому не вызывает доверия, сбросьте деньги на карту. Не сейчас, а когда осмотрите товар.
Курьер действительно приезжает, вы осматриваете товар, переводите деньги владельцу. Но курьер товар не отдает – созванивается с начальником, и тот говорит, что оплата не прошла.
Но у вас всё списалось. Выясняется, что вы перевели деньги не на ту карту! А значит, никто вам покупку не отдаст. Пишите письмо в банк и требуйте деньги обратно.
Что же произошло на самом деле: мошенник заказал нужный товар в магазине с «серяком», сказал, что оплата пройдёт переводом с карты на карту. Магазин отправил к вам курьера с товаром.
Курьер подъехал, но деньги на счет владельца магазина действительно от вас не пришли. Вы их отправили мошенникам.
Вывод: не бейте курьера, он не виноват. В банк, к слову, написать действительно стоит. Как минимум, чтобы усложнить жизнь мошенникам.
Мошенники придумали новую аферу с банкоматами: как не стать жертвой
«МК» попросили независимого экономического эксперта разъяснять, как не потерять средства, пользуясь банкоматом. Его советы очень просты и помогут спасти капитал.
Метод мошенничества с банкоматами, работающими без использования карт, прост до безобразия. По слухам, смекалистые воришки пользуются им уже больше полугода, но сейчас явление приобрело массовый характер.
Итак, в чем суть схемы:
Преступник подходит к терминалу и выбирает метод взаимодействия без введения банковской карты. Он выбирает любую операцию, например, зачислить деньги на счет или на номер мобильного телефона. Дальше ему предлагают выбрать: оплатить услугу наличными или с помощью карты. Мошенник выбирает способ с картой, нажимает соответствующую кнопку и просто уходит. К банкомату подходит следующий клиент. Часто он уже притомился в ожидании, или куда-то спешит, или слушает музыку — в общем, не ожидает подвоха. Человек видит на экране ничуть не смущающее предложение вставить карту. Вставляет. Потом его просят ввести пин-код. Вводит. И деньги за предыдущую операцию снимаются с его счёта. Схема сработает, если пин-код будет введен в течение 90 секунд — как правило, это времени хватает.
Независимый экономический эксперт Антон Шабанов дал основные рекомендации, на что надо обращать внимание при работе с банкоматом, чтобы не стать жертвой мошенников.
1. Убедитесь, что на экране не горит объявление «Вставьте карту».
Если говорить про нынешний случай, при подходе к автомату самообслуживания важно убедиться, чтобы на экране не горела заставка «Вставьте вашу карту» и «Введите пин-код». На экране могут быть рекламные заставки или логотип банка, но не просьба вставить карту. Это первый сигнал, что таким терминалом пользоваться не стоит.
2. Проверяйте операцию, которую планируете подтвердить.
Второе правило — всегда проверяйте ту операцию, которую вы подтверждаете. Как правило, в банкоматах выдается сообщение: «Правда ли хотите перевести такую-то сумму на такой-то номер?» Всегда читайте и обращайте на это внимание. И только если вы согласны с этой операцией, продолжайте действие.
3. Смотрите, чтобы не было дополнительных накладок на клавиатуре.
Общие правила финансовой гигиены никто не отменял. Их множество, но если дело касается терминалов самообслуживания, прежде всего надо смотреть, чтобы на аппарате не было ничего лишнего. «Лишними» могут быть накладки на клавиатуру или порт для введения банковской карты. Эти ловушки ставятся для того, чтобы завладеть информацией о пин-коде.
4. Вводите пин-код, закрывая клавиатуру рукой.
Здесь все просто. Закрывать цифры нужно даже если по краям клавиатуры есть защитные заборчики. Пин-код должен быть виден только вам.
Мошенничество на Авито с банковскими картами
Один из вариантов развода просьба сообщить номер банковской карты для бронирования или покупки товара
Как обманывают на Авито? Один из вариантов развода – просьба сообщить номер банковской карты для бронирования или покупки товара. Если этот метод сработает, то откроет жуликам доступ к денежным средствам.
Иногда мошенники на Авито просят номер карты, представляясь сотрудниками банка под предлогом блокирования счета, проверки приходной операции или списания денег. Еще одно мошенничество через Авито – перевод средств на карту другого банка. В этом случае риску подвергаются люди, которые для расчета с покупателями выбирают способ денежного перевода.
Мошенничество на Авито с предоплатой Самая популярная афера – предоплата за товар, которого не существует. Развод на Авито с предоплатой предполагает, что после получения денежных средств продавец исчезает. Все виды мошенничества на Авито – это развод на деньги.
Стандартные схемы мошенничества
Наиболее распространённая схема обмана покупателя с доставкой товара выглядит так:
- Мошенник публикует объявление с популярным товаром средней ценовой категории. Например, с продажей электросамоката — летом они популярны.
- Любыми способами уговаривает потенциального покупателя на доставку. Предлоги могут быть разные: я уехал из города на время пандемии или просто слишком занят и не могу прийти на встречу.
- Получив согласие, мошенник присылает поддельную ссылку для оплаты. Страница по ссылке похожа на стандартную форму Авито.
- Жертва оплачивает покупки и прощается с деньгами.
- Мошенник пытается заработать больше денег, предлагая вернуть платеж. Он присылает покупателю новую форму для возврата денег, но на самом деле списывает их ещё раз. Страница возврата — это та же страница оплаты, но текст на кнопке изменён с «оплатить» на «вернуть».
Типичный случай из жизни
«Я всего несколько раз в своей жизни занимался продажей товаров, и то, это были вещи, которыми я просто долгое время не пользовался. В этот раз я решил продать велосипед, который покрывался пылью уже который год. Буквально через полчаса после выставления объявления на Авито, мне позвонил человек, который, как мне показалось, был сильно заинтересован в покупке. Он попросил продиктовать меня реквизиты карты, чтобы сразу перечислить средства, и сообщить код, который пришёл мне в смс-сообщении – для подтверждения перевода, как сказал покупатель. Это для меня было просто идеальным вариантом, тем более деньги в тот момент мне были очень нужны. Однако зачисления средств я так и не дождался. К тому же и те 6,5 тысяч рублей, которые были на карте, бесследно пропали.
- Оформить за 2 минуты кредитку Райффайзенбанка «110 дней без %» с бесплатным обслуживанием и снятием 50 тыс. ₽ без комиссии ежемесячно
- Оформите бесплатную дебетовую карту Тинькофф Блэк и получайте выгодный кэшбэк от банка по стандартной программе лояльности и по акциям (5% при покупках от 5000 в торговых сетях)
- Оформить бесплатную дебетовую карту Польза Хоум Кредит Банка с 10% годовых на остаток по акции
- Оформите кредитку «100 дней без %» Альфа-Банка и бесплатно снимайте 50 тыс. ₽ каждый месяц
Что делать при подозрении в мошенничестве
Если появились хоть малейшие подозрения, то надо не передавать никакие данные онлайн-банка, карты, кодов из СМС и не переходить по неизвестным ссылкам в сообщениях и письмах, даже исходящих от якобы покупателей или продавцов с Авито. В самом крайнем случае можно предложить оплатить все наличными при личной встрече.
Совет. Если требуют код из СМС под угрозой заблокировать все, то можно ответить просто – блокируйте и тут же позвонить в свой банк.
Иногда подозрения могут появиться уже после окончания разговора. Если какие-либо данные карточки, счета, интернет-банкинга были переданы, то необходимо связаться со своим банком по телефону. Номер можно найти на официальном сайте или оборотной стороне пластика.
Как Подать в Суд на Сайт Авито
7. Обманули на авито как поступить в данной ситуации.
8.2. «Под лежачий камень вода не течет» Обязательно напишите в полицию заявление.
13. В группе Авито и в контакте в своем городе, увидела объявление о продажах коляски бэби тайм, доставка на дом бесплатно. Позвонила, заказала привезли, чек, инструкция все есть. Один день покатались и смотрю логотип вместо бэби тайм там клевер стоит, это дешовый аналог бэби тайма. И почитав инструкцию увидела максимальный вес 15 кг, когда бэби тайм до 25 кг. Получается меня обманул продавец? Хочу вернуть деньги или пусть меняют мне на бэби тайм.14 дней еще не прошло. Я же имею право?
4) постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании.
Схема мошенничества на Авито и на подобных досках объявлений
На месте жертвы может оказаться любой продавец. В большей же степени рассчитан данный способ на людей, которые далеки от сферы продаж и не сильны в вопросах финансовой грамотности (в данном случае имеются в виду пробелы в правилах использования банковских карт).
Мошенник связывается с продавцом для того, чтобы узнать подробности об интересующем товаре. При этом покупатель предлагает сразу перевести средства на карту авансом, предлагая забронировать товар за ним и убрать объявление о продаже с сайта. Легенда простая: «Мне сейчас некогда, но через несколько дней я готов подъехать и забрать забронированный мной товар».
Для продавцов такой вариант только «на руку» – оплатили, и слава богу, но только для опытных продавцов. Мошенник же подбирает жертву, которая занимается продажей дорогостоящего, но залежавшегося товара. Также для фантомного покупателя идеальным вариантом будет продавец, который только выставил свое объявление. Но по сути, жертвой может стать абсолютно любой человек.
Суть данного способа заключается в том, что жертва в связи с отличным вариантом продажи может забыть о безопасности, и не успеет своевременно разоблачить обман. В ходе переписки или чаще всего при телефонном разговоре мошенник просит сообщить необходимые для перевода реквизиты карты, и аккуратно интересуется, приходят ли смс-сообщения после каждой операции по карточке, т.е. подключена ли она к мобильному банку. Жертва на радостях порой забывает о безопасности, и кроме номера карты также сообщает и другую информацию о карте, что и является главной целью афериста.
Далее, события могут развиваться по одному из приведённых ниже сценариев (их на самом деле может быть и больше, но смысл аферы тот же).
Авито — мошенничество с доставкой
Зачастую получается так, что продавец и покупатель находятся в разных городах. Конечно, ни один владелец не доверится незнакомому человеку и не отправит товар в никуда без денег. Поэтому даже добросовестные продавцы просят предоплату. Чтобы проверить, не имеете ли вы дело с мошенничеством с доставкой на Авито, позвоните от имени покупателя из того же города продавцу и назначьте встречу. Если он согласится, скорее всего, вы имеете дело с добросовестным владельцем.
Если у вас есть знакомые в другом городе, попросите их забрать товар и переслать вам почтой. Этот способ гораздо надежнее. Или договоритесь с автором объявления о пересылке курьерской службой. В таком случае курьер просто не отдаст вам товар, пока вы его не оплатите. Выигрывают и продавец, и покупатель. Однако заранее обговорите, кто будет платить за доставку и какой курьерской службой она будет осуществляться.
Советы «Как не попасть на развод мошенников на Avito»
Никогда никому заочно не доверяйте! Сомневайтесь в каждом продавце!Не надейтесь на авось! Не говорите себе: «Ладно! Можно и рискнуть…». Чтобы мошенники не процветали, сумма, которой вы готовы рискнуть, должна быть равна нулю!Никакой предоплаты незнакомым людям. Чтобы мошенники не процветали, сумма, которой вы готовы рискнуть, должна быть равна нулю! Мелкий товар заказывайте с доставкой по почте наложенным платежом. Крупный (и более дорогой) товар — только если его кто-то посмотрит за вас.
Кстати, чтобы предоставить вам документы транспортной компании, мошенники могут отправить вам что угодно (но не желанный товар). Даже отправив посылку транспортной компанией, мошенники могут отозвать её в любой момент.
Всегда опасайтесь, если вас прямо или косвенно поторапливают с решением и побуждают к оплате!
Если вы из региона, то не говорите об этом, а сперва спросите, точный адрес, где товар можно посмотреть и забрать (если бросят трубку, то явно мошенники; если скажут, то это тоже не даёт гарантий).Хотите увидеть товар, звоните на Skype — смотрите видео в режиме онлайн (в части отправки товара это тоже ничего не гарантирует, но мошенники вряд ли захотят «светиться» перед камерами).Лучше упустить интересное предложение, чем отдать деньги мошенникам!Если нет возможности кого-то попросить посмотреть товар за вас, то лучше вообще не покупать и искать ближе к дому. Если нет ближе к дому (куда вы можете лично подъехать), значит лучше поискать аналог товара попроще, но остаться при своем.—Удачных покупок!
Развод на Авито – перевод денег на карту
Многие думают, что мошенничеством на Авито занимаются только продавцы. Это не так. Немало мошенников и среди мнимых покупателей. Излюбленный способ мошенничества на Авито — перевод денег на карту. Схема проста: покупатель с Авито откликается на объявление и сообщает, что может прямо сейчас перевести все деньги за товар на карточку. Далее он всеми возможными способами выманивает личные данные у продавца. Причем мошеннику, зачастую, достаточно знать только номер карты, срок действия и трехзначный код, указанный на обороте.
При таком способе мошенничества на Авито, как перевод денег на карту, мнимый покупатель наотрез отказывается оплачивать покупку наложенным платежом и особо не интересуется свойствами товара. Это и должно насторожить продавца.
Клонируют чужие объявления и разводят других
В объявлении вы видите подозрительно дешевый товар (так начинаются почти все истории о мошенничестве). Связываетесь с продавцом, просите дополнительные фото, видео и так далее. Получаете их и убеждаетесь, что всё ОК.
Переводите деньги в обмен на сканы паспорта / прав / свадебной фотографии бабушки с дедушкой. И вот тут начинается развод: вам ничего не отправляют.
Дело в том, что вы общались с мошенником, который был посредником между вами и реальным продавцом. Именно реальный продавец делал все фото (в том числе и скан паспорта).
Просто где-то между оплатой вами покупки и отправкой товара мошенник внезапно отказался от покупки. И разжалобил продавца – попал в больницу, нужны лекарства, а не новый смартфон, давайте отменим сделку.
Продавец вошел в положение и вернул деньги. Но не вам, а мошеннику. Занавес.
Как вычислить мошенника
Столкнуться с различными видами мошенничества на Авито с банковскими картами или другими способами может фактически любой, кто продет или покупает на этой площадке. Необходимо внимательно относиться ко всем моментам и проявлять повышенную осмотрительность, чтобы не стать жертвой.
Следующие моменты могут указывать на потенциальное мошенничество:
- Слишком низкая цена. Именно любители «халявы» среди покупателей на Авито – основная аудитория, на которую направляют свои действия мошенники.
- Выманивание предоплаты под различными предлогами. Рассказывать мошенники могут об огромной очереди покупателей, редкости товара, специальных условиях «только вчера» и т. д. Сюда также можно отнести предложение оплатить вперед доставку или другие услуги.
- Попытки узнать данные карты, коды из СМС. Если в ходе общения просят, какие-либо данные кроме номера пластика – уже подозрительно. При согласовании оплаты наличными даже номер карты никому из честных людей не нужен.
На практике распознать мошенника довольно легко и одновременно сложно. Хотя часто схемы их работы – одинаковые, иногда они проявляют изобретательность. Причем многие мошенника неплохие психологи и умеют применять методы социальной инженерии правильно.