Отсрочка платежа по договору поставки по закону на 2021 год

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Отсрочка платежа по договору поставки по закону на 2021 год». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Законодатель в п. 1 ст. 516 ГК РФ уточняет, что порядок оплаты, которому стороны должны следовать, устанавливается в тексте заключенного договора. Стороны вправе самостоятельно выбрать, каким образом она будет производиться: единовременным платежом, с рассрочкой или отсрочкой.

Как убедить поставщика в отсрочке платежа

Бизнесмены не часто соглашаются предоставлять отсрочку. У них для этого имеются основания. В случае поставки товара с отсрочкой платежа поставщика подстерегают определенные риски. Как правило, дебиторскую задолженность мониторят менеджеры по продажам, стремящиеся увеличивать сбыт продукции. Поэтому для менеджера важно поддерживать хорошие взаимоотношения с покупателями. Во время задержки оплаты при отсрочке платежа поставщику менеджеру приходится непросто, если должник не спешит выполнять взятые на себя обязательства.

Но все решаемо. Для российского рынка история с отсрочкой платежа – обычное дело. Более того, сейчас эта практика применяется и в других отраслях. Раньше кредит выдавали только для товаров народного потребления. В случае отсрочки обе стороны имеют свою выгоду. Покупатель может оплачивать приобретаемую продукцию не в момент покупки, а через несколько месяцев. Поставщик получает лояльных покупателей своего товара. Конечно, не все и не всегда проходит гладко. Но отчаиваться не стоит, в случае отсрочки платежа поставщику возникающие нюансы легко поддаются коррекции.

Эта проблема быстрее решается, если привлечь третью сторону, которая закроет разрыв кассы и возьмет на себя вопрос о неуплате задолженности. К примеру, этим может заняться факторинговая компания. Этой организацией предоставляются услуги по финансированию поставок товара.

Факторинговая фирма может даже выкупать дебиторскую задолженность, чтобы гарантировать поступление платежа. То есть по сути она становится сопровождающей компанией, регулирующей выплату задолженности при отсрочке платежа поставщику. Данная организация будет сопровождать оплату поставок продукции, мониторя сроки до тех пор, пока дебиторская задолженность не будет погашена.

Отсрочка платежа по договору поставки

Договор поставки товара с отсрочкой платежа должен содержать в тексте указание на этот факт. При этом нужно прописать условие о сроке отсрочки. Относительно отсрочки платежа по продовольственным товарам существует четкое правило: она не должна превышать следующие сроки, которые отсчитываются со дня получения продавцом товара:

Это правило вступило в силу с 01.01.2017 (ранее сроки были больше) и закреплено в ст. 9 закона «Об основах…» от 28.12.2009 № 381-ФЗ.

Рассмотрим, как рассчитать дату начала рассрочки на примере.

При отсрочке платежа товар находится в залоге, согласно положениям п. 5 ст. 488 ГК РФ, если иное не указано в договоре поставки. Это правило является некой гарантией для продавца в случае неоплаты товара покупателем. Если же продукция вообще не будет оплачена, то поставщик имеет первоочередное право на обращение взыскания на эту вещь.

Можно ли применить нормы законодательства о коммерческом кредите к договору поставки с условием отсрочки платежа? Ответ на этот вопрос есть в «КонсультантПлюс». Если у вас нет доступа к системе, получите пробный онлайн-доступ к системе К+ бесплатно.

Ниже рассмотрим вопрос об отсрочке платежа на примере конкретного договора поставки.

Образец договора поставки товара с отсрочкой поставки товара

В ст. 508 ГК РФ законодатель допускает вариант передачи продукции отдельными партиями. В этом случае стороны должны заранее договориться о графике поставки. В случае если в тексте соглашения график не прописан, то товар привозится равными частями ежемесячно.

Соответственно можно изменить и условие об оплате поставленной продукции — денежные средства могут перечисляться по факту поставки каждой партии. Данный вариант не будет относиться к отсрочке платежа, так как стороны не договариваются о том, чтобы отложить оплату приобретенной продукции. Как правило, такой вариант используется в том случае, если, например, у покупателя нет места для хранения большой партии товаров в определенных условиях.

Образец договора можно скачать на нашем сайте.

Отличие договора поставки с рассрочкой платежа от договора с отсрочкой

Хотя на законодательном уровне допустимо использование и отсрочки, и рассрочки платежа в договоре поставки, на самом деле это совершенно различные понятия.

• При рассрочке платежа вся сумма, которую клиент передает за полученный товар, может делиться на несколько частей. То есть она возмещается не сразу. Происходит удлинение времени оплаты.
• Во время отсрочки платежа поставщику обе стороны заключают договор, чтобы перенести оплату продукции на определенный срок (например, на неделю, месяц и т. п.).

В статье 508 Гражданского кодекса РФ говорится, что передача товаров может осуществляться несколькими партиями. Сторонам следует предварительно согласовать график поставки. Продукция будет прибывать по частям в течение нескольких месяцев, если в соглашении не указан другой график привоза.

Оплачиваться привезенный товар может по-разному. Например, деньги перечисляются за каждую партию, когда она прибывает. Это не будет считаться отсрочкой платежа поставщику, так как нет в данном случае договоренности сторон о переносе сроков оплаты товара. Такой вариант используют, когда покупатель не имеет возможности хранить большое количество продукции. То есть у него нет для этого условий.

Отсрочка платежа поставщику по договору разрешена законодательством. Стороны обязаны указывать в договоре срок отсрочки, а также в каком порядке он будет исчисляться.

Топ-3 статей, которые будут полезны каждому руководителю:

• Как выбрать систему налогообложения, чтобы сэкономить на платежах
• Как минимизировать налоги и не заинтересовать налоговую
• Как создать электронную подпись быстро и без проблем

Подытожим. Отсрочка оплаты продовольственных товаров должна устанавливаться строго в рабочих (п. 1 ч. 7 ст. 9 Закона о торговле) или календарных днях (п. п. 2, 3 ч. 7 ст. 9 Закона о торговле). В договор поставки не могут быть включены условия, которые при определенных обстоятельствах пролонгируют оплату товара вразрез с требованиями Закона о торговле, например условие об оплате товара покупателем только после уплаты поставщиком штрафных санкций. Отсрочка оплаты, предоставленная на условиях коммерческого кредита, может превышать максимальные сроки, зафиксированные в ч. 7 ст. 9 Закона о торговле. При оплате «смешанных» партий товаров отступление от требований Закона о торговле не допускается, то есть каждый товар должен быть оплачен в соответствии со своим сроком годности.

Отсрочка платежа по договору поставки

Законодатель в п. 1 ст. 516 ГК РФ уточняет, что порядок оплаты, которому стороны должны следовать, устанавливается в тексте заключенного договора. Стороны вправе самостоятельно выбрать, каким образом она будет производиться: единовременным платежом, с рассрочкой или отсрочкой.

Договор поставки товара с отсрочкой платежа должен содержать в тексте указание на этот факт. При этом нужно прописать условие о сроке отсрочки. Относительно отсрочки платежа по продовольственным товарам существует четкое правило: она не должна превышать следующие сроки, которые отсчитываются со дня получения продавцом товара:

• 8 дней — для продукции, срок годности которой 8 дней;
• 25 дней — дня продукции, срок годности которой от 10 до 30 дней;
• 40 дней — для продукции, срок годности которой более 30 суток, и для алкоголя.

Это правило вступило в силу с 01.01.2017 (ранее сроки были больше) и закреплено в ст. 9 закона «Об основах…» от 28.12.2009 № 381-ФЗ.

При отсрочке платежа товар находится в залоге, согласно положениям п. 5 ст. 488 ГК РФ, если иное не указано в договоре поставки. Это правило является некой гарантией для продавца в случае неоплаты товара покупателем. Если же продукция вообще не будет оплачена, то поставщик имеет первоочередное право на обращение взыскания на эту вещь.

Ниже рассмотрим вопрос об отсрочке платежа на примере конкретного договора поставки.

Условия отсрочки платежа

Отсрочка оплаты отгруженной продукции должна предоставляться контрагентам осознанно. Это необходимо для минимизации риска непогашения долга. На этапе согласования условий сотрудничества рекомендуется:

• оценить уровень платежеспособности покупателя;
• по открытым данным проверить отсутствие судебных тяжб, ознакомиться со списком кредиторов, узнать о репутации контрагента в деловых кругах;
• просмотреть записи о компании-покупателе в ЕГРЮЛ.

Сотрудничество с последующей оплатой должно быть подкреплено письменной формой договора купли-продажи или поставки товара ( можно бесплатно скачать его образец). Отсрочка платежа должна быть выделена в соглашении при описании порядка осуществления поставки и расчета, способов применения мер ответственности к стороне, которая нарушила договоренности.

При фиксации в договоре предельных сроков погашения задолженности за поставленную продукцию необходимо учитывать, что по продовольственным товарам сроки оплаты жестко регламентированы на законодательном уровне. В п. 7 ст. 9 закона о госрегулировании торговли от 28.12.2009 г. № 381-ФЗ выделены три категории продуктов питания, по которым возможна отсрочка платежа (дней, предоставляемых на оплату покупателю в рамках законодательного лимита):

• товары со сроком годности до 10 дней – для этой группы продукции действует 8-дневный период оплаты (подсчет ведется в рабочих днях, точка отсчета – дата отгрузки);
• товары со сроком годности в диапазоне 10-30 суток – на оплату за них можно давать не более 25 дней (в календарном исчислении);
• товары со сроком годности дольше 30 дней, разные виды алкогольной продукции отечественного производства – срок отсрочки платежа не может превышать 40 календарных дней.

Между договорами купли-продажи на условиях отсроченного платежа, заключенными между юридическими лицами, и договорами со смешанным по статусу участников составом имеются существенные различия.

Так, условия договора между юридическими лицами, касающиеся:

• сроков,
• предмета,
• характеристик товара,
• его количества,
• сроков поставки и отгрузки

определяются рядом дополнительных соглашений, являющихся Приложениями к основному договору и считающихся неотъемлемой его частью.

Договоры с физическими лицами не нуждаются в дополнительных соглашениях, и, как правило, содержат все необходимые нотификации в самом тексте договора.

Независимо от статуса участников сделки, договор должен содержать в себе следующие условия, относимые законом к категории существенных, а именно:

1. наименования (имена) участников сделки, место ее заключения и дату подписания;
2. описание предмета сделки, то есть самого факта приобретения товара с условием отсроченного платежа;
3. характеристики приобретаемого товара, позволяющие его идентифицировать – наименование, марку, производителя, цену и т.д.
4. обязательство покупателя оплатить товар в полном объеме в обговоренный срок. Еще раз напомним, что в случае, если срок в договоре не будет обговорен, то обязанность оплатить товар возникнет у покупателя с момента первого письменного требования продавца об оплате. Срок исполнения требования составит 7 дней;
5. условия залога. Сведения об установлении залоговых обременений могут содержаться или могут быть упущены. В любом случае, в силу ст. 488 ГК приобретенный товар будет считаться находящимся в залоге. Если стороны считают, что залог не является целесообразным, то текст договора в обязательном порядке должен содержать в себе указание на то, что на товар обременения не накладываются.
6. способ оплаты – наличными, переводом на банковский счет, почтовым переводом и т.д.

Это образец дополнительного соглашения на отсрочку платежа к договору поставки:

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ № 1 к договору поставки № 1 от 11.01.2021 г. Санкт-Петербург 23.04.2021 Как ещё увеличить отсрочку платежа у поставщика Существует 2 варианта убедить дать отсрочку платежа: Настоять на том, чтобы поставщик вошёл в положение организации; Проинформировать о договорённостях с иными продавцами. Переговоры, которые ведутся с поставщиком по стратегии «Войдите в наше положение», по сути, являются торгом. К стратегии торга стоит прибегать, когда продавец представляет собой монополиста, а качество и сроки поставок вас целиком устраивают. Встречаясь с контрагентом, поясните, почему вам нужна отсрочка платежа у поставщика и на сколько. Когда вы будете готовиться к переговорам, запросите у коммерсантов прогноз их доходов на предстоящие 3 месяца. Узнайте у них, выполнят ли они за такой срок свою долю обязательств по отгрузке. Важно изучить все отчёты по задолженностям и оценить, насколько они увеличились и что за меры были приняты, чтобы вернуть просроченные. Собранные информационные данные дадут вам почву для подготовки аргументов контрагенту, вы должны объяснить, почему был кассовый разрыв, а также убедить, что проблемы у организации временные. Докажите в цифрах, на сколько дней нужно удлинить отсрочку платежа поставщику и почему, в этом вам поспособствует прогноз движения финансов на предстоящие 3 месяца. Подготовьте два его варианта. В одном акцентируйте на действующей отсрочке платежа у поставщика, во втором укажите те данные, что позволят избежать дефицита в финансах. Прописывать каждую статью поступлений и платежей не нужно, укажите только самые крупные. Когда будете просить поставщика от отсрочке платежа, приготовьтесь предложить что-то взамен. Заранее подумайте о вариантах и посчитайте, интересны ли они продавцу и выгодны ли организации. Соберите данные о контрагенте в открытых источниках, изучите ситуацию на рынке. Когда идёт падение спроса на продукт поставщика, предложите ему: Предоставить рекламу у своих клиентов, вследствие чего у поставщика появятся новые покупатели; Расширить выборку всего ассортимента. Такой вариант нужно обсудить с коммерсантами; Принять взаимоучастие в рекламных акциях; Заключить контракт на продолжительный срок. Когда спрос на товар поставщика хороший, вы можете предложить: Увеличить закупочную цену в срок увеличения отсрочки платежа поставщику. Чтобы понять, насколько это приемлемо, подготовьте прогноз движения финансовых потоков. В этом прогнозе укажите нужную вам отсрочку и заложите рост закупочной стоимости; Увеличить объём и частоту закупок. Используйте этот способ тогда, когда в компании планируется расширение собственного бизнеса, открытие новых магазинов. Прикиньте, какой объём заказа будет для вас оптимальным, или же кассовый разрыв ещё больше увеличится; Исключить долги за оплату продукции. Если существует необходимость в уведомлении поставщиков о договорённостях с другими продавцами, чтобы была назначена отсрочка платежа поставщику, вы можете поступить следующим образом. Предположим, организация реализует не уникальный товар, поставщик не является монополистом — прибегните на переговорах к тому, чтобы рассказать о работе с другими поставщиками. По своей сути, этот метод является шантажом поставщика. Перед тем, как начать переговоры об удлинении отсрочки платежа у поставщика, необходимо собрать информацию о ключевых поставщиках, с которыми у вас нет никаких договоров. Посетите сайты этих компаний, изучите прайс-листы, сделайте запрос на коммерческие предложения. Риски предоставления отсрочки платежа Несмотря на то, что многие компании при предоставлении отсрочки платежа значительно увеличивают число своих клиентов и объем продаж, у них возникают определенные риски. Одним из них является то, что некоторые клиенты могут не вносить оплату своевременно, либо и вовсе не платить за товар. Для компании это грозит следующим: растет дебиторская задолженность; возникает кассовый разрыв (финансовый цикл не совпадает с операционным); уменьшаются размеры оборотных средств с неспособностью погасить текущие расходы компании; отсутствует возможность купить товарно-материальные запасы; снижается состоятельность компании; ухудшаются экономические показатели компании. Для того, чтобы избежать проблем в будущем, компаниям следует минимизировать указанные риски.Сделать это можно только благодаря грамотной кредитной политике. Рост дебиторской задолженности Если в компании происходит рост дебиторской задолженности, то это приводит к снижению ликвидности компании, а также к невозможности вкладывать собственную прибыль в будущие проекты. Поэтому, если время оплаты задолженности контрагентами уже подошло, а оплаты нет, продавцу необходимо действовать. В первую очередь нужно будет уведомить покупателя о просрочке, а также напомнить ему, чем может грозить несвоевременная оплата. Каким именно образом будут решаться вопросы о погашении задолженности с покупателем будет зависеть от того, насколько долго происходит сотрудничество с контрагентом, а также что явилось причиной задержки оплаты. Выделить можно несколько способов решения данного вопроса: Проведение переговоров. Конечно, решить сложившуюся проблему в первую очередь следует мирным путем. Иногда причины, по которым контрагент задерживает оплату являются быстроустранимыми. В диалоге может быть принято решение о реструктуризации долга, переносе срока платежа или иных условиях оплаты. Переговоры могут проводиться или с отделом закупок или непосредственно с руководителем. Как правило, наиболее продуктивным оказывается именно проведение переговоров с руководством компании. Прекращение отгрузки товара. В договоре с контрагентом может содержаться такое условие, при котором прекращается поставка товаров в случае возникновения задолженности. В случае возникновения данной ситуации, покупателю следует направить письмо, в котором будет указана дата, с которой будет прекращено выполнение обязательств по договору. Удержание залога. Поставщик вправе удерживать имущество (гл. 23 ГК РФ), а также взыскать его с целью продажи и покрытия задолженности. Однако, данный способ отнимет очень много времени и поэтому используется только в крайних случаях. Оказание информационного давления, при котором поставщик постоянно напоминает покупателю о необходимости выполнения обязательства. С этой целью направляются письма как по обычной, так и по электронной почте и звонят покупателю. Направление претензии. Если все вышеперечисленные способы воздействия на покупателя не действуют, продавец пишет претензию. При составлении претензии следует соблюдать определенные правила и требования. Наилучшим вариантом, конечно, будет привлечение юриста. В претензии должно выражаться желание поставщика решить сложившуюся ситуацию мирным путем. При этом следует также указать последствия для покупателя, которые могут возникнуть в случае неуплаты им долга. Грамотный юрист сможет составить претензию таким образом, что у должника не останется сомнений в том, что в случае судебных разбирательств решение будет вынесено в пользу поставщика. Направить претензию следует руководителю покупателя, тогда решение сложившейся проблемы произойдет гораздо быстрее. Обращение с иском в суд. Если и подача претензии на должника не оказала должного воздействия, то единственным выходом остается обращение в суд. При этом следует помнить, что такой способ взыскания должна потребует немалого количества денег и времени. Кроме того, у продавца должны быть достаточные доказательства для того, чтобы суд принял его сторону. Если с решением суда компания не будет согласна, то у нее есть право на обжалование его в высшей инстанции. Сделать это необходимо в срок до 30 дней. Образец договора поставки товара с отсрочкой поставки товара В ст. 508 ГК РФ законодатель допускает вариант передачи продукции отдельными партиями. В этом случае стороны должны заранее договориться о графике поставки. В случае если в тексте соглашения график не прописан, то товар привозится равными частями ежемесячно. Соответственно можно изменить и условие об оплате поставленной продукции — денежные средства могут перечисляться по факту поставки каждой партии. Данный вариант не будет относиться к отсрочке платежа, так как стороны не договариваются о том, чтобы отложить оплату приобретенной продукции. Как правило, такой вариант используется в том случае, если, например, у покупателя нет места для хранения большой партии товаров в определенных условиях. Образец договора можно скачать на нашем сайте. 2.1. Поставщик передает Покупателю Товар в количестве и ассортименте, указанными в Дополнительном соглашении к настоящему договору, по каждой отдельно поставленной партии. 2.2. Поставщик передает Покупателю Товар, соответствующий сертификату качества, предоставляемому Поставщиком на каждый тип товара, с установленным сроком годности. 2.3. Поставщик передает Покупателю Товар в упаковке, обеспечивающей его сохранность во время транспортировки, а также от воздействия атмосферных явлений. 2.4. Покупатель обязуется известить Поставщика о нарушении условий настоящего договора, о количестве, качестве упаковки при приемке товара. 2.5. В случае невыполнения правила, предусмотренного пунктом 2.4 настоящего договора, Поставщик вправе отказаться полностью или частично от удовлетворения требований Покупателя о передаче ему недостающего количества Товара, замене несоответствующего условиям договора о качестве или ассортименте, об устранении недостатков Товара, о доукомплектации или о замене некомплектного Товара комплектным, об упаковке Товара. Похожие записи: Выплаты пенсионерам детям войны в 2024 году В Казахстане женщины будут выходить на пенсию в 61 год Пособия многодетным в 2024 году