Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Калькулятор пени (неустойки) по договору 2022 года». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Штрафные санкции (пеня, штрафы, неустойки), устанавливаемые в силу закона или в силу договорных условий, могут быть применены к любой из сторон договора в случае нарушения ею своих договорных обязательств.
Как пользоваться калькулятором
Инструкция по использованию калькулятора пени по 1/300, 1/150, 1/130 от ставки ЦБ
- Введите сумму задолженности (расчёт ведётся в рублях).
- Укажите начало периода просрочки и день фактической оплаты.
- Выберите долю от ставки ЦБ: 1/300, 1/150 или 1/130.
- Обозначьте как применять процентную ставку: по периодам действия ставки, на день наступления обязательств, на день фактического исполнения или на определённую указанную дату.
- Также укажите была ли произведена частичная оплата суммы задолженности, в каком объёме, на какую сумму.
- Нажмите «РАССЧИТАТЬ». Полученный результат можно сохранить в doc-файл.
От чего зависит размер неустойки?
Если ваш контрагент не исполняет обязательства по договору, прежде всего, нужно обратиться к тексту соглашения — в частности, к тем положениям, которые регламентируют ответственность сторон и определяют нюансы взыскания неустойки. Именно договор способен помочь нам определиться с тем, как посчитать неустойку. Как правило, в договоре или прописывается величина пени или же содержится указание, что штрафные санкции рассчитываются в соответствии с законодательством.
Первый вариант означает, что стороны самостоятельно договорились о размере неустойки, и считать ее нужно именно на основании той процентной ставки, которая указана в контракте. В этом случае размер неустойки будет зависеть от следующих параметров:
- суммы обязательств по договору (или ее части, если обязательства выполнены не в полном объеме);
- установленной соглашением процентной ставки;
- периода, за который начисляются штрафные санкции.
Ставка рефинансирования
Вышеизложенные способы расчета относятся к простейшей арифметике и не вызовут сложностей при самостоятельном вычислении. Намного сложнее расчеты по договорам, предусматривающим начисление штрафных санкций исходя из ставки рефинансирования или ключевой ставки Центробанка РФ. Обычно именно такие способы расчета предусматриваются в ДДУ.
Ставка рефинансирования с 2016 года приравнена к ключевой ставке, однако ничто не может помешать ЦБ при необходимости принять решение, в силу которого эти два вида ставок будут иметь разный размер. То есть для правильного расчета неустойки в данном случае необходимо отслеживать возможные изменения, вносимые ЦБ. Помимо этого и сама ставка рефинансирования не является стабильной. Только в 2018 году она была изменена 4 раза.
Как правильно рассчитывать неустойку
Чтобы знать, как посчитать правильно неустойку, необходимо использовать специальную формулу. Использовать ее можно исключительно тогда, когда со стороны заемщика нарушаются условия договора.
Размер пени зависит от структуры самого договора. Это может быть размер полной суммы, т.е. тело кредита, а может быть и часть средств, которые были не доплачены.
Для того чтобы знать, как рассчитывается правильно неустойка, необходимо с особой внимательностью изучать все части кредитных договоров, особенно тот пункт, который описывает санкции, применяемые в случае несвоевременных выплат.
Главными параметрами являются:
- Размер процентной ставки. Это число описывает числовую суть ответственности, которая возлагается на плечи заемщика, допустившего нарушение договоренностей.
- Срок просрочки или срок неоплаты. Этот период в течении которого услуга/товар/платеж был задержан сверх оговоренного срока.
- Сумма согласно договору.
Следует понимать, что формула расчета пени по договору касается непосредственных долговых процессов, связанных с взятием денег в долг или в кредит, но также и всех операций купля/продажа/поставка. К примеру, подобные расчеты имеют место между продавцом и поставщиком. В этом случае параметр “Срок неоплаты” означает время в течение которого поставщик может задерживать поставку товаров.
Калькулятор договорной неустойки калькулятор с частичным погашением
Задолженность возникает на следующий день после крайнего срока уплаты налога. Калькулятор пеней содержит актуальные данные о ключевой ставке и ставке рефинансирования за период с 2007 по настоящий момент. Корректный расчет возможен, в случае возникновения и погашения задолженности в этот период. За указанные годы ставка изменялась в диапазоне от 7,75 до 13%.
Расчет пеней Рассчитать сумму пени можно и самостоятельно, воспользовавшись таблицами ставок и формулой, представленной ниже.
С 19.09.2019 — ключевая ставка 10% . Учтено Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2019 № 7 Внимание! Учтена новая редакция ст. 395 ГК РФ. вступающая в силу с 1 августа 2019 года (начиная с 01.08.2019 расчет по ключевой ставке ЦБ РФ) ? Укажите сумму долга вместе с НДС, если сумма долга является объектом налогообложения НДС X Начало периода ? Cледующий день после срока оплаты (ст. 191 ГК РФ )
Читать еще > Оплата Больничного Листа В 2022 Году Если Маленький Трудовой Стаж
Как считать неустойку?
Правила о том, как считать неустойку, указаны в самом условии о неустойке — в договоре либо законодательном акте (например, ст. 101 Устава железнодорожного транспорта РФ).
В качестве основы для расчета обычно берется:
- сумма сделки;
- сумма неполученной оплаты или стоимость непоставленного товара, неоказанных услуг.
Дальнейший расчет зависит от вида неустойки — пеня (проценты за период просрочки должника, обычно за 1 день) или штраф (фиксированная единовременная выплата). Для пени необходимо умножить сумму неустойки за 1 день на период просрочки; для штрафа достаточно вычислить его размер, если таковой указан в процентном соотношении к сумме сделки или сумме задолженности.
Начальный и конечный моменты расчета неустойки определяются, соответственно, следующим днем после заключительного дня надлежащего исполнения обязательства и моментом фактического исполнения. Однако есть особенности:
- Стороны могут согласовать специальные правила, сокращающие период начисления неустойки. В законах такие правила также встречаются (п. 65 постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7, далее — постановление № 7).
- Расторжение договора, прекращающее основное обязательство (это должно быть прямо указано в законе или договоре) влечет прекращение начисления неустойки (см. п. 66 постановления № 7).
- Само по себе прекращение договора не прекращает начисление неустойки (п. 68 постановления № 7).
Кредитование – распространенная и одна из наиболее популярных услуг, предоставляемых банками. Но далеко не все заемщики успешно справляются со взятыми на себя обязательствами и порой допускают просрочки платежей.
Просроченный займ – явлений крайне неприятное как для самой кредитно-финансовой организации, так и для самого клиента. Задолженность в любом случае придется выплачивать недобросовестному заемщику, но уже в большем объеме.
В случае образовавшейся задолженности банковская организация насчитывает на займополучателя штрафы, при этом используется определенная формула расчета пени. Подсчитать величину штрафных санкций может и сам плательщик, вооружившись обычным калькулятором, для этого необходимо знать размер установленной ставки по рефинансированию (СР).
Как рассчитать неустойку
Размер договорной неустойки в процентах указывается в договоре по доброй воле всех сторон и может быть какой угодно (в разумных пределах). Если процентная ставка не указана вообще, то она автоматически приравнивается к доле от учетной ставки ЦБ РФ (используется доля 1/300 за каждые сутки просрочки).
Размеры законной неустойки же прописаны в соответствующих нормативных актах. Например, за своевременно невыплаченные алименты нарушитель обязан дополнительно внести 0,1% от суммы долга за каждый пропущенный день.
Расчет неустойки необходим, если применяется процент, а не твердая сумма. Во втором случае все понятно – достаточно умножить количество нарушений на сумму, прописанную в договоре. А для расчета пени применяется следующая формула:
Н = Сумма × Дни × %
где,Н – неустойка.
Дни – количество календарных дней, в которые были нарушены обязательства. Сумма – размер неисполненного нарушителем обязательства.
% — процентная ставка по неустойке, указанная договором или законодательным актом.
Формула расчета неустойки
Кредитование – распространенная и одна из наиболее популярных услуг, предоставляемых банками. Но далеко не все заемщики успешно справляются со взятыми на себя обязательствами и порой допускают просрочки платежей. Просроченный займ – явлений крайне неприятное как для самой кредитно-финансовой организации, так и для самого клиента. Задолженность в любом случае придется выплачивать недобросовестному заемщику, но уже в большем объеме.
В случае образовавшейся задолженности банковская организация насчитывает на займополучателя штрафы, при этом используется определенная формула расчета пени. Подсчитать величину штрафных санкций может и сам плательщик, вооружившись обычным калькулятором, для этого необходимо знать размер установленной ставки по рефинансированию (СР).
Пример расчета неустойки по ставке рефинансирования
В случае, если в договоре не были прописаны проценты неустойки, то следует рассчитать неустойку по ставке рефинансирования, которую устанавливает Центральный Банк РФ.
Формула расчета неустойки в таком случае довольно проста, но следует помнить, что она имеет ряд нюансов и особенностей:
- Данную формулу не следует отождествлять с формулой по расчету пени.
- Эти формулы имеют существенные различия.
- Пени рассчитывается также по ставке рефинансирования, для такого расчета берется 1/300 от этой ставки, регламентируется Налоговым кодексом РФ и применяется для задолженности по налогам и сборам, расчет неустойки по ставке рефинансирования регулируется, прежде всего, статьей 395 частью 1 ГК РФ.
Неустойка = (количество дней допущенной просрочки*сумма денежных средств*ставка рефинансирования) /360.
Согласно принятому в октябре 1998 года Постановлению Пленума ВАС И ВС для расчета неустойки по ставке рефинансирования за год и месяц берется 360 дней и 30 дней соответственно. Однако в договоре может быть указано другое количество дней, за которое следует принимать год или месяц (например, год равен 350 дням), в таком случае следует учитывать сроки, указанные в договоре.
За исходные данные возьмем, что:
- сумма средств, которые необходимо вернуть, равна 1,5 млн. рублей,
- 55 дней составляет просрочка,
- 8,25 % равняется ставка рефинансирования. Для праильного расчета по формуле данное число необходимо разделить на 100, получается 0,0825
Какие проводки использовать
Наконец разберем, как отразить неустойку в бухучете, проводки приведем как для коммерческих организаций, так и для бюджетных.
В случае если заказчиком и поставщиком госконтракта выступают НКО или коммерческие предприятия, неустойка (проводки для обязанной и принимающей сторон) отражается следующим образом:
| Виновная сторона | Получатель | Операция |
|---|---|---|
| Дт 91.2 Кт 76.2 | Дт 76.2 Кт 91.1 | Неустойка по решению суда — бухгалтерские проводки записываются на основании правоустанавливающего документа |
| Дт 76.2 Кт 51 | Дт 51 Кт 76.2 | Перечислена неустойка по договору (проводки) |
Как правильно рассчитать неустойку по договору долевого участия
Чаще всего договора долевого участия (ДДУ) заключаются на строительство домов, квартир и многоквартирных коттеджей. При правильном и законном заключении такого договора в случае каких-либо претензий безусловным помощником станет ФЗ N 214 от 30.12.2004, который регламентирует отношения дольщиков и застройщиков.
Видеоурок по работе с калькулятором неустойки в долевом строительстве
Неустойка по ДДУ взыскивается по причине несвоевременной сдачи дома в эксплуатацию и фактической передачи прав собственности дольщику. При такой ситуации дольщик попадает под покровительство Комитета по защите прав потребителей, поэтому для расчета и взыскания неустойки он может обратиться в его региональное отделение. Но все же изначально рекомендуется лично или с помощью юриста рассчитать неустойку и отправить претензию компании-застройщику с просьбой добровольно погасить неустойку, а при игнорировании претензии или письменном отказе, можно смело подавать иск в суд о взыскании штрафной суммы в принудительном порядке.
Сама сумма неустойки рассчитывается довольно просто, достаточно лишь знать стоимость договорных обязательств (сумма, уплаченная застройщику за объект недвижимости), количество дней просрочки (учитываются календарные дни) и ставку рефинансирования на дату составления претензии или иска. Теперь все имеющиеся данные вставляем в формулу:
- Неустойка по ДДУ для физлица= V*D*S/100/150, где V — это стоимость договорных обязательств (цена объекта недвижимости), D — календарные дни просрочки, S — ставка рефинансирования, 100/150 — величина пени для физлиц, установленная ФЗ N 214 (для юридических лиц расчет идет по 100/300).
Последние изменения в законе 44-ФЗ касательно начисления неустойки
В 2019 году в сферу отношений в рамках 44-ФЗ был внесен ряд корректировок. С 14 августа 2019 г. вступило в силу Постановление Правительства РФ № 1011 от 02.08.2019, которое изменило положения ранее действовавшего Постановления № 1042 от 2017 года. Установлен новый порядок расчета неустойки по 44-ФЗ:
1. Отменяются правила определения неустойки, изложенные в Постановлении Правительства РФ № 1042. Новые положения приведены в п. 13, который был добавлен на основании Постановления Правительства РФ № 1011.
2. П. 4 изложен в новой редакции. Для закупок, в которых исполнителями являются субъекты СМП и СОНКО, установлен единый размер штрафов при нарушении условий контракта. А именно, как уже было сказано выше, неустойка равна 1 % от стоимости всей сделки либо отдельного этапа, но не менее 1 тыс. руб. и не более 5 тыс. руб.
По какой формуле считать
Пеня увеличивается ежедневно на сумму, установленную ставкой рефинансирования ЦБ РФ.
Внимание! Ставка учитывается за каждый период несвоевременного исполнения обязательства:
П = (З * Д * СР) * 1/300, где:
- З – размер невыплаченных средств,
- Д – количество дней просрочки,
- СР – Ставка ЦБ.
Обратите внимание, процент берется не за год, а за конкретный период просрочки.
Формула расчета неустойки по договору долевого участия
Для предпринимателей и юридических лиц существует следующая формула начисления неустойки: Н = Цена по соглашению*количество дней просрочки*Ставка, установленная ЦБ РФ
Для физических лиц существует следующая формула: Н = Стоимость по соглашению*количество дней просрочки*ставка ЦБ
Пример расчета суммы неустойки при заключении соглашения о долевом строительстве
Когда стоимость объекта составляет 3 млн. долларов, количество дней просрочки – 100, а ставка ЦБ – 8%.
Неустойка для физических лиц: 3000*100*8/100/150= 160 000
Неустойка для индивидуальных предпринимателей или организаций: 3000*100*8/100/300 = 80 000
По ставке рефинансирования
Важно! Ставка рефинансирования процент передачи ЦБ РФ кредитов коммерческим банкам. Если эта ставка меняется, то следует осуществить замену ее данных в выше представленных формулах.
По ставке банка для физических лиц
Для физических лиц неустойка определяется:
- в соответствии с нормами закона,
- в соответствии с положениями кредитного соглашения
Когда неустойка рассчитывается на основании соглашения, то расчет проводится так:
П = Сумма просрочки*% неустойки*количество дней/360.
Внимание!
Калькулятор расчета неустойки (пени) в долях от ключевой ставки ЦБ (1/300, 1/150, 1/130).
Калькулятор расчета неустойки (пени) в двойном размере от ключевой ставки ЦБ.
Калькулятор расчета процентов по договорной неустойке (фиксированный процент неустойки).
Когда неустойка предусмотрена законом:
П = Просрочка*% ставки рефинансирования ЦБ*количество дней/360.
При банкротстве по кредиту
На основании анализа судебной практики следует, что арбитражный суд вправе возложить на лицо обязанность по оплате неустойки, однако по истечении времени он может быть признан банкротом.
Расчет по алиментам
Расчет финансовой задолженности осуществляется со дня возникновения долга и до момента его погашения.
Запомните! Начисление пени производится:
- в случае выплаты алиментов на основании соглашения,
- по решению судебного органа (ее размер составляет 0,5 % от суммы задолженности),
Исковое заявление о наложении мер ответственности подается по месту проживания истца в мировой суд.
К иску прикладываются:
- метод расчета штрафа,
- исполнительный лист, на основании которого начисляются алименты,
- соглашение (когда алименты платятся добровольно).
Обратите внимание, что приставом-исполнителем самостоятельно не может назначаться пеня. Ее взыскание происходит после вынесения судебного решения.
Посмотрите видео. Как рассчитать неустойку за просрочку сдачи дома?
Неустойка по договору
В зависимости от того, в какие правоотношения вступили стороны, штрафные санкции могут возлагаться как на одного, так и на обоих участников. Далее будут рассмотрены наиболее распространенные случаи наложения неустойки.
Купли-продажи
Соглашением купли-продажи может предусматриваться штраф за несвоевременную передачу купленного покупателем товара. Штрафная санкция рассчитывается на основании стоимости товара, подлежащего передаче.
С другой стороны, покупатель в случае несвоевременной оплаты товара, также может быть подвержен наложению финансовых штрафов. Величина неустойки предусматривается соглашением.
Поставки
Поставка представляет собой разновидность правоотношений, связанных с куплей-продажей. В связи с этим к таким правоотношениям применяются правила, которые установлены для соглашений купли-продажи.
Единственным отличием является начисление неустойки за несвоевременную поставку очередной партии покупателю.
Подряда
Важно! Неустойка подлежит выплате как заказчиком, так и подрядчиком.
На заказчика может возлагаться ответственность в случае несвоевременного выполнения работы или отдельного этапа. Подрядчик подлежит финансовой ответственности в случае нарушения сроков сдачи определенного этапы работы.
Для привлечения исполнителя к мерам ответственности, соглашением должны предусматриваться конкретные сроки выполнения и сдачи работы. Для этого в договоре должны быть установлены конкретные сроки.
Внимание! Наши квалифицированные юристы окажут вам помощь бесплатно и круглосуточно по любым вопросам. Узнайте подробности здесь.
Займа
Возможность взимания неустойки допускается законом. С другой стороны, для того чтобы рассчитать размер штрафной финансовой санкции, она должна быть указана сторонами в соглашении или расписке о получении денежных средств в долг.
Долевого участия
В случае нарушения застройщиком своих обязательств по сдаче в срок новых жилых помещений возможные санкции, которые допустимы к применению, указаны законодательством.
За каждый день несвоевременной сдачи жилого помещения предусматривается 1/300 от ставки рефинансирования.
Когда в качестве должника выступает физическое лицо, то меры ответственности могут быть увеличены в 2 раза. Это означает, что сумма пени составляет 1/150. Базой начисления является размер стоимости жилого помещения, которая указана в соглашении о строительстве.
Когда на клиента накладывается неустойка
Прежде чем изучать, как выглядит формула расчета пени по ставке рефинансирования, нужно понимать, при каких ситуациях плательщику придется столкнуться со штрафными санкциями. Понятие пени используют не только банки. Штрафные санкции накладываются на клиента от любого кредитора:
- Государственные органы.
- Юридические лица.
- Кредитно-банковские структуры.
- Клиенты, являющиеся партнерами компании.
- Физические (частные) лица.
Пени – это денежное наказание, штраф, который накладывается на некое лицо, не исполняющее ранее взятые на себя пункты договорных соглашений. Это относится и к срывам по поставкам какой-либо продукции.
Денежные санкции могут накладываться по условиям не только заключенных договоров. Данную процедуру регламентирует и законодательная база. В частности, с такой неприятностью лицо сталкивается при следующих обстоятельствах:
- несвоевременного погашения налоговой задолженности;
- срывы установленных договорами сроков поставок товаров/продукции;
- задержка оплаты за полученные услуги/продукцию;
- просрочка при погашении взятых в банке кредитов.
К основной особенности пени относится ее ежесуточное начисление. Обычно ее размер устанавливают в процентном соотношении от суммы просрочки, и указывается в договоре.
Но не всегда размеры штрафов уточняются в договорах, при отсутствии данного пункта формула расчета неустойки будет рассматриваться с использованием ставок ЦБ РФ, принятых на данный момент, согласно ст.395 ГК РФ.